Jak spośród ofert kilkudziesięciu firm ubezpieczeniowych, funduszy inwestycyjnych, funduszy emerytalnych czy banków wybrać produkt najbardziej odpowiadający naszym wymaganiom? Na zachodzie takie problemy pomaga rozwiązać osobisty doradca finansowy.
Jak się połapać w tym gąszczu?
Wielu ludzi wybierając towarzystwo ubezpieczeniowe nigdy nie zastanawia się, dlaczego wybiera akurat to towarzystwo, a nie inne. Czym tak naprawdę kierujemy się wybierając towarzystwo ubezpieczeniowe ?
Czym tak naprawdę kierujesz się wybierając fundusz inwestycyjny lub emerytalny ?
Jakże często jest tak, że nie potrafisz dokonać wyboru samodzielnie i pytasz o poradę naszym znajomych z nadzieją, że być może mają oni jakieś doświadczenia w tym względzie.
A doświadczenia naszych znajomych są często subiektywne, wynikają prawie zawsze z ich osobistych i indywidualnych sytuacji.
Co to oznacza ?
Że niewielu ludzi, wybierając instytucję, która będzie inwestować i zarządzać ich pieniędzmi na realizację niedalekich celów lub nawet na emeryturę, spełnia tak naprawdę swoje potrzeby.
Dopiero dłuższej i bardziej wnikliwej analizie okazuje się, że tak naprawdę :
- brak Ci czasu aby pilnować swoich pieniędzy
- brak Ci wiedzy i doświadczenia w analizowaniu rynku finansowego
- brak Ci doświadczenia w czytaniu wyników finansowych, analiz i rekomendacji
- nie masz praktycznych umiejętności w czytaniu dokumentów, które przychodzą do Ciebie z funduszu emerytalnego, funduszu inwestycyjnego lub towarzystwa ubezpieczeniowego.
- Nawet jeśli nie zgadzasz się ze mną, to i tak przychodzi taki moment w czytaniu tych dokumentów, że mrużysz oczy i myślisz : "o co tu chodzi...?"
Jak zatem wybrać właściwy fundusz emerytalny ?
Czym się kierować przy jego wyborze ?
Jakimi kryteriami kierować się przy wyborze funduszu inwestycyjnego zgodnego z naszymi oczekiwaniami ?
Które z towarzystw ubezpieczeniowych posiada ofertę, która zaspokoi nasze potrzeby bezpieczeństwa ?
G & E Partner jako część Europartner sp. z o.o potrafi pomóc w wyborze najlepszej oferty zgodnej z oczekiwaniami każdego klienta.
Jak to wygląda na zachodzie?
Profesjonalny doradca finansowy ma pod opieką nie więcej niż kilkudziesięciu klientów. Rozpoczynając z kolejnym, najpierw odbywa z nim rozmowę, pyta czy ten ma rodzinę, którą chce jakoś zabezpieczyć, czy chce oszczędzać na emeryturę, czy lokuje pieniądze krótkoterminowo, czy raczej w długim terminie, ile zarabia, czy są to stałe, czy zmienne dochody, jakie ma wydatki, plany zawodowe, oczekiwania finansowe. Na tej podstawie ustala ryzyko, które klient jest w stanie zaakceptować. Dopiero wówczas dobiera odpowiedni, najlepiej „dopasowany” do potrzeb klienta produkt lub cały portfel produktów. Na tym nie kończy się współpraca – doradca co jakiś czas pojawia się w domu swego klienta i przedstawia mu najbardziej interesujące nowe nowe produkty, koryguje wspólnie z nim strategię finansową.
Informacje tutaj umieszczone mogą pomóc w wybraniu właściwego produktu, stanowią jednak tylko szkic.
Nie zastąpią indywidualnego spotkania z naszym doradcą, który podczas rozmowy będzie potrafił odpowiedzieć na wszystkie pytania i wątpliwości. | 
Dlaczego większość ludzi chce mieć swojego doradcę finansowego
